Можно формально не иметь дело ни с человеком, ни с фирмой. Два самых простых варианта:
1. Фиктивный и настоящий хозяин - совладельцы одного счета. Тогда и переводить никуда ничего не надо. Такой вариант не очень радостен для российских властей, так как €€€ не отстёгиваются. Поэтому в последнее время гаечки подкручивают.
2. Деньги переводятся через darknet, используя virtual/crypto currencies (самая известная, но не единственная валюта - bitcoin). Это уже головная боль цивилизованного мира международного сообщества. Под изучение механизмов переводов и соответствующих рынков Еврокомиссия стала выделять вполне приличные деньги - см. напр. http://ec.europa.eu/research/participants/portal/desktop/en/opportunities/h2020/topics/sec-12-fct-2016-2017.html

(Reply to this) (Parent)