Войти в систему

Home
    - Создать дневник
    - Написать в дневник
       - Подробный режим

LJ.Rossia.org
    - Новости сайта
    - Общие настройки
    - Sitemap
    - Оплата
    - ljr-fif

Редактировать...
    - Настройки
    - Список друзей
    - Дневник
    - Картинки
    - Пароль
    - Вид дневника

Сообщества

Настроить S2

Помощь
    - Забыли пароль?
    - FAQ
    - Тех. поддержка



Пишет kirulya ([info]kirulya)
@ 2008-06-05 22:14:00


Previous Entry  Add to memories!  Tell a Friend!  Next Entry
Мне позвонили из отдела расследований
Позвонила девушка и спросила, люблю ли я музыкальные диски? Я сказала, что не очень. Тогда она сказала, что моей карточкой расплатились в интернете и купили в Финляндии диски на 3 Евро. И так как это не я, то она прямо сейчас отменяет мне карточку, и шлет новую в мой банк.
Я живу в одном городе, а банк - в другом, это говорит о том, что я больше недели буду без кредитки.
И все равно спасибо отделу расследований кредитной компании.

Все же мне интересно, как они догадались, что это не я купила диски в Финляндии? Как они отслеживают?
"Большой брат" - это не политики. Это кредитные компании.


(Добавить комментарий)


[info]murmura@lj
2008-06-05 16:16 (ссылка)
скорей всего им показалось странной покупка в Финляндии. Но 3 евро??

мне года 3 назад также позвонили сами, но моей кредиткой отоварились на полторы тысячи долларов...

(Ответить) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-05 16:20 (ссылка)
Да я понимаю, что странно. Я не могу понять, как отследили?

(Ответить) (Уровень выше) (Ветвь дискуссии)


[info]murmura@lj
2008-06-05 16:22 (ссылка)
картис ашрай следит за всеми тнуот на карточке чтобы знать, разрешить их или нет. Мне так сказали тогда.

(Ответить) (Уровень выше)

наверняка не человеком
[info]ugputu@lj
2008-06-05 19:00 (ссылка)
Одинокие транзакции в другой стране сразу же заставляют следящую программу отправить запрос на проверку. Так же будет с особо крупными покупками за пределами лимита карточки, покупками в подозрительных с их точки зрения местах, покупками с доставкой не по твоему адресу и т.д.

(Ответить) (Уровень выше)


[info]panikowsky@lj
2008-06-05 16:23 (ссылка)
Существует целая отрасль информационных технологий, позволяющая "вычислять" нехарактерные для данного клиента операции с кредиткой. Делается это на основе анализа совокупности записей, относящихся к данной кредитке, что позволяет выявить определенные закономерности и найти выбиваюшциеся из этих закономерностей отдельные события. Математика и программирование, и никакого мошенничества :)

(Ответить) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-05 16:31 (ссылка)
Понятно.
Странно то, что они звонят не каждый раз.
Я платила карточкой в Голланидию за GMAT сына - прошло все, как по маслу. В Таиланде сын заплатил моей карточкой - я дала разрешение ему, в Италии машину я ему брала в аренду, а позвонили насчет дисков из Финляндии.

(Ответить) (Уровень выше) (Ветвь дискуссии)


[info]panikowsky@lj
2008-06-05 16:49 (ссылка)
По-видимому, для Вас покупки по интернету не являются необычными, Таиланд и Италия - места туристские, более туристские для израильтян, чем Финляндия. Параметров оценки много, и "вес" каждого - разный. Просто покука дисков на 3 евро в Финляндии статистически выбилась больше, чем GMAT или аренда машины.

(Ответить) (Уровень выше) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-05 16:58 (ссылка)
Понятно, спасибо!

(Ответить) (Уровень выше)


[info]irene221b@lj
2008-06-05 16:56 (ссылка)
Может быть, этот сайт с дисками у них уже под подозрением.

(Ответить) (Уровень выше) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-05 16:59 (ссылка)
Она не сказала. Сказала, что будут искать того, кто заплатил.

(Ответить) (Уровень выше)


[info]e0stre@lj
2008-06-05 16:25 (ссылка)
у них фильтры стоят - если покупка вдруг выбивается из ряда обычных (место, сумма), то они немедленно получают уведомление об этом и звонят владельцу.
watch dog называется

(Ответить) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-05 16:32 (ссылка)
Я выше перечислила некоторые свои покупки.

(Ответить) (Уровень выше)


[info]kot_begemot@lj
2008-06-05 16:28 (ссылка)
Любая транзакция должна пройти через процессинговый центр. В этом центре, помимо прочего, имеется база данных, в которой лежат все транзакции по каждой из его кредиток лет этак за пять-шесть (ну то есть если сама карточка моложе - то за меньше). А дальше всё просто как апельсин - бежит себе программка, которая отслеживает нехарактерные транзакции (по известным признакам, в том числе и по географии, типу магазина, времени суток, и так далее). В случае обнаружения подозрительной, соответствующему служащему уходит e-mail, а сама транзакция помечается как подозрительная. А служащий уже дальше выясняет, что же собстенно имело место.

(Ответить) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-05 16:32 (ссылка)
Я выше перечислила некоторые свои покупки.

(Ответить) (Уровень выше) (Ветвь дискуссии)


[info]kot_begemot@lj
2008-06-05 16:35 (ссылка)
Чаще всего триггер срабатывает на необчное время суток, как ни странно.

(Ответить) (Уровень выше) (Ветвь дискуссии)


[info]kot_begemot@lj
2008-06-05 16:36 (ссылка)
Кстати, спёрли скорее всего в Таиланде. Там вероятность того, что карточку скопируют после первой же транзакции, приближается к 55%.

(Ответить) (Уровень выше) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-05 16:39 (ссылка)
Блин!

(Ответить) (Уровень выше)


[info]kirulya@lj
2008-06-05 16:38 (ссылка)
Действительно, странно.

(Ответить) (Уровень выше)


[info]tat_oshka@lj
2008-06-05 16:28 (ссылка)
классно сработано! Мелочь, а приятно. По крайней мере, спокойно, что в крупном тоже проконтролируют, если уж 3 евро не дали потерять.
А кто мог знать данные, чтобы проплатить диски?

(Ответить) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-05 16:32 (ссылка)
Понятия не имею. Сказали, что выяснят.

(Ответить) (Уровень выше)


[info]vg36@lj
2008-06-05 21:49 (ссылка)
3 евро в таких необычно-покупочных ситуациях могут служить, например, пробным шаром. И потерять владелец может в конечном итоге гораздо больше.

(Ответить) (Уровень выше)


[info]cold_starlight@lj
2008-06-05 17:35 (ссылка)
ой, Кируля, это повезло что только на три евро и классно что сами позвонили. я в прошлом году заметил на своей карточке покупку, которую я не делал, так пришлось самому звонить в банк. ещё хорошо что заметил на следующий день. на 145 баксов купили каких-то телефонных карточек чтобы звонить в Индию и Пакистан.

(Ответить) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-06 02:52 (ссылка)
Вор должен сидеть в тюрьме!

(Ответить) (Уровень выше)


[info]inbell@lj
2008-06-05 18:22 (ссылка)
Они отслеживают Ваши интересы - где и когда Вы покупаете. Есть программа, которая отсеивает нестандартные покупки, например. Кстати не обязательно ехать в другой город - можно попросить в Ваш переслать в любое отделение.
И еще - чтоб это не было мошенничеством - она у Вас номер кредитки попросила? а три цифры на задней стороне?

(Ответить)


[info]krupelega@lj
2008-06-05 18:23 (ссылка)
В Израиле была серия случаев,когда под видом представителя отдела расследований уточнялись реквизиты банковских счетов и магнитной карточки(особенно для имеющих валютные счета)и затем ...
Моя знакомая пострадала на большую сумму,которую ей не без волокиты восстановили.

(Ответить) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-06 02:53 (ссылка)
Нет, она не спрашивала.

(Ответить) (Уровень выше)


[info]kirulya@lj
2008-06-07 07:34 (ссылка)
Офф...
Кстати, только что делала поиск по своему имени, нашла прелюбопытный коммент.
http://porphyrin-il.livejournal.com/764.html?thread=1020

А мне такое здесь сказать?

(Ответить) (Уровень выше)


[info]geshem_men@lj
2008-06-06 01:16 (ссылка)
Вы точно знаете, что позвонили из кредитной компании? На Вашем месте я бы перезвонил и удостоверился. Не исключено, что именно так Вы и поступили.

(Ответить) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-06 02:56 (ссылка)
Да, позвонила. Все верно.

(Ответить) (Уровень выше)


[info]miremis@lj
2008-06-06 03:01 (ссылка)
А доставка куда была указана?
Кроме того естественно оплачивать машину или какую-то крупную покупку за границей предварительно или с доставкой, но совершенно неестественно покупать что-либо на такую мелкую сумму на другом конце полушария, если доставка может оказаться в 5-10 раз дороже. ДУмаю, такое условие тоже заложено в программе анализаторе.
У меня была нудная история с блокировкой кредитки в прошлом году когда я была в Англии. Кредитку блоканули к концу первого дня пользования. До этого я не платила за границей, поэтому они напряглись и, видимо, начали звонить мне. А у меня была английская симка на период пребывания, естественно, они не дозвонились, и во избежание блоканули карточку.
А сейчас, пока набирала этот пост, позвонили из этого же банка и сказали, что мои данные были скопированы с покупки в тамошнем книжном супермаркете (весьма внушительном, надо сказать) и сейчас ими пытались воспользоваться уже под другим именем, так что они мне карточку блоканут, переделают номер и вышлют новую. Я аж подскочила от неожиданности - насколько в тему оказалось :)

(Ответить) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-06 03:07 (ссылка)
Ноосфера.

(Ответить) (Уровень выше) (Ветвь дискуссии)


[info]miremis@lj
2008-06-06 03:35 (ссылка)
ДА не то слово...
Кстати, на моей прошлой работе в ритейловой компании, где было много транзакций с кредитками, банк выплачивал продавцам премию, если те выявляли фальшивую кредитку этого банка.
А выявление подразумевало, что если пошёл отказ авторизации, не просто вернуть покупателю карточку с извинениями, а пробить её дополнительным запросом в банк.
Правда, с интернет-платежами всё сложнее.

(Ответить) (Уровень выше)


[info]arzieva@lj
2008-06-06 07:29 (ссылка)
Какие они у вас молодцы!..

(Ответить) (Ветвь дискуссии)


[info]kirulya@lj
2008-06-06 11:26 (ссылка)
Да. Девушка, оказывается, позвонила мне домой, оставила сообщение, потом позвонила на сотовый.

(Ответить) (Уровень выше)


[info]knigonosha@lj
2008-06-06 12:43 (ссылка)
"Мой" банк шлёт sms-ку о каждом расходе с кредитки. Эта услуга предоставляется бесплатно.

(Ответить) (Ветвь дискуссии)


[info]alexsel@lj
2008-06-06 16:40 (ссылка)
+1, но за символические 2.5 долл

(Ответить) (Уровень выше)