Из перечисленных мной в статье «Борьба с внутрикорпоративным воровством». (См.:  http://bulochnikov.livejournal.com/38070.html ) способов мошенничества:

1-    Банальное воровство денег из кассы.

3-    Завышение цен.

4-    Левый товар.

Эти три способа следует объединить в одну группу. Почему? А потому, что я их выявляю одним способом. При помощи программы, написанной мною в Екселе. Программа на основе продаж каждого конкретного товара и каждого конкретного продавца определяет закономерности того и другого и прогнозирует потребность в каждой товарной позиции на будущее. Что помогает правильно делать закуп.

А за одно помогает мне выявлять жуликоватых продавцов. Например, левый товар. Дело в том, что у жулика нет тех денег, что у меня. Иначе он бы был не жулик, а вполне легальный конкурент. Поэтому он не может закупить весь спектр товара. И закупает самые ходовые позиции. Это миф, что торговля непредсказуема. Расход товара вполне предсказуемая величина. Зависит от цены, погоды, дней недели и месяца. На графиках в Екселе за несколько лет закономерности вполне видны. Так вот, любое искажение этих графиков говорит о жульничестве. И если продажи товара должны расти и растут все позиции, кроме самых ходовых позиций, (а самые по самым ходовым наоборот – продажи снижаются) значит, пошёл левый товар.

Если идёт завышение цен, то в этом случае у жуликоватого продавца продажи товара падают равномерно по всем позициям, но продажи у других продавцов не падают, или падают в меньшей степени. Значит, следует произвести контрольные закупки с целью проверки цен.

Это делается так: Просто даёте деньги незнакомому человеку, объясняете ситуацию и просите закупить нужный товар и сообщить цены. Всегда можно найти такого человека.

В любом случае: и при левом товаре, и при завышении цен, и при любом другом мошенничестве вначале создаётся излишек денег. Далее идёт проблема, как их вынуть? А в чём проблема, спросите вы? А в том, что выручка за день являются вполне предсказуемая величина. Кроме того, если вы торгуете на нескольких торговых точках, то выручки на них изменяются синхронно. Если в одном большая, а в другом магазине в это же времени аномально маленькая, то тут закрадывается подозрение. И всегда можно заметить, кто вынимает деньги и когда. А если это уменьшение дневных выручек совпадает с недосдачей по ревизии – вот тебе и готовый виновник! А если продавец просто вынет за раз слишком много, то я и ревизии ждать не буду. Временно отстраню от работы на следующий же день. И потом сделаю ревизию.

Это, кстати, помогает избежать вычета денег у невиновных и делает ненужной коллективную ответственность. Помогает избежать круговой поруки.

Однако и жулики совершенствуют свои методы. Делают так, чтобы возникли новые закономерности. Есть несколько создать способов создать новые закономерности, чтобы незаметно вынуть деньги:

- Вынимать деньги при выручке «свыше чем». Скажем, до выручки в 30 тыр. в день продавец торгует на хозяина, а потом на себя. Называется метод «срезание пиков» на графике выручек это выражается в наличии чёткой линии, за которую выручки не переходят никогда.

- Вынимать процент от выручки. Скажем, 10% или 5% каждый день. Этот способ воровства более трудно отследить. Только по заказу товара. Как я писал выше, жулик будет левачить не по всему ассортименту, а только по самому ходовому товару. А поскольку магазин не резиновый, он перестанет заказывать ходовой товар у вас со склада. Или сильно уменьшит его. Этот способ применяется всегда. Но здесь он становится единственным надёжным.

- Есть способ вынимать в плохую погоду. Скажем, в дождь выручка падает по понятным причинам до 20 тыр. а жулик показывает выручку в 13 тыр. 7 тыр. забирает себе. Этот метод неудобен для жулика. Приходится ждать у моря погоды. А иногда бывает невтерпёж. Хотя, при плохой погоде он этим способом непременно воспользуется для вынимания дополнительных денег.

- Искусственно создать себе «плохой день недели» для вынимания в этот день своих денег. Делается это так: примерно в течении трёх месяцев постепенно понижается сдаваемая выручка по средам. Понижается до нужного жуликам размера. И идёт постоянный плач: «что то по средам плохие выручки!» Или: «так не хочу стоять в среду! И так денег мало!» Или: «хорошо хоть завтра среда! Хоть отдохну от покупателей!»  И так капают на мозги хозяину, пока он не привыкнет и не поверит: в среду всегда выручки маленькие. (Кстати, мои жулики почему то всегда выбирали для плохого дня именно среду.) «Лишние» деньги в этот день жулики вынимают. Можно создать «плохой день не по неделям, а помесячно. Скажем, в конце месяца. Отмазка: перед получкой у людей денег нет, вот и выручки плохие. Но жуликам приходится ждать конца месяца. А это долго. И нет уверенности, что хозяин не выгонит раньше. Стрёмно. Для жулика лучше еженедельный съём денег. А можно и комбинировать несколько «плохих дней».

Эти все способы помогает мне выявлять тот факт, что у меня база данных по наблюдениям накоплена за несколько лет. А у жуликов в лучшем случае, за несколько месяцев. Поэтому я лучше вижу закономерности. И при обоснованных подозрениях избавляюсь от жуликов. Что бы не накапливали опыт и не становились умнее меня.

Перед увольнением сменить замки в магазинах надо обязательно. Так как нет никаких гарантий, что продавцы не сдублировали ключи. (Если у вас магазин закрывают и открывают сами продавцы.)

Жульничество методом продажи левого товара могут осуществлять двумя способами: вначале завозят левый товар, а потом вынимают полученные деньги. Иногда разовой суммой, иногда постепенно. Или вначале вынут деньги, а потом пополнить недосдачу левым товаром.

С первым случаем легче бороться. Можно хорошо наказать мошенников на сумму их оборотного капитала.

Если вы вычислили, в какой день жулики завозят товар, то вечером после завоза также меняете замки и с утра выгоняете жуликов. В этом случае с вами остаётся их товар. Однажды я таким способом наказал их тысяч на пятьдесят.    

Почему такое возможно?  Почему бы жуликам не завозить товар по случайным дням? Дело в организации. Вначале мошенники завозят левака мало. В сумках. Не втянулись ещё. Потом начинают завозить всё больше и больше. И потом сам поставщик ставит перед ними вопрос о завозе на регулярной основе. Строго по графику и в объёме не «менее чем». И жулики не властны изменить завоз по срокам и количеству. Иначе они теряют деньги. (Скидки, бонусы. Да и экспедитор желает планировать своё время. И водитель машины. Большой размах требует регулярности.) А они уже втянулись и заложили неполученную прибыль в свои семейные расходы. Кредитов набрали. Деньги надо возвращать регулярно. И за левый товар тоже. Так что без регулярности никак.

То есть, если хотите разорить жуликов и лишить их оборотного капитала, то надо просто подождать, пока они хорошо втянутся в свой бизнес. И до этого периода их не беспокоить и не пугать. А потом нанести свой удар.

Со вторым способом завоза левого товара бороться труднее. Но и организационно осуществить его жуликам труднее. Продажи идут не равномерно, а масштабное жульничество требует регулярности завоза. Мошенники однажды решили у меня этот вопрос организацией своего склада возле моего магазина. Рядом находился пустой киоск. Они его аренднули и завозили товар вначале туда. А потом дочери – подростки продавщицы регулярно подносили матери недостающий товар по мере того, как она крала деньги. Можно держать левый товар и в личной машине. Но этот способ хуже. Легковую машину много не влезет. Да и заметна она. Надо всё равно делать промежуточный склад. И регулярно подвозить. Для этого надо, чтобы муж, во первых был, а во вторых не работал.

При наличие у жуликов склада, отследить левак по количеству заказанного труднее. Потому, что жуликам не обязательно заказывать только ходовуху. Они могут брать и нелеквид. Лишь бы сумма довнесённого товара совпадала с суммой изъятых денег. Впрочем и здесь им надо хорошо считать. Чтобы при ревизии не оказалось неходовухи больше, чем вы им завезли на точку с прошлой ревизии.

Жульничество с дочерьми я разоблачил так: во первых, меня насторожило, что девочки не ходят в школу, а всё время крутятся возле матери. А во вторых, однажды мать, разохотившись, вынула аномально много. Вот я её и выгнал. Если жуликов не пугать, то разохочиваются они достаточно быстро. Месяца за два. А вообще то этот способ надёжно ловится только отстранением продавца и заменой его на месяц надёжным человеком.

У меня однажды так и вышло. Я отстранил подозреваемую на месяц и поставил свою жену. Выручка увеличилась на треть. И я уволил жуликов.

Однажды жулики попробовали координировать свои выручки по точкам. Каждый раз звонили друг другу ежедневно по телефонам и договаривались, сколько им сдавать выручки на этот день. И даже одна из них купила себе компьютер, чтобы не запутаться. Но у меня то база данных больше по времени! И особая программа есть для поиска закономерностей! Вот я и заметил неблагополучие. Кроме того, тёток подвела жадность. У меня на всех точках лежат мои сотовые телефоны. Они по ним и звонили друг другу. Со своих сотовых звонить – жаба давит. У меня резко возросли телефонные счета. Я заказал распечатку телефонных звонков со своих сотовых и вся мозаика сложилась в единую картину. Выгнал всех продавцов. Кроме одной. Она была менее других замешана. И я её перевоспитал. Сейчас хорошо работает.

Другие способы воровства выявлять и легче и трудней.

Но об этом в следующий раз.